Как проверить компанию на долги и судебные дела
•6 мин чтения
Почему важно проверять долги и суды
Долги и судебные дела — это главные индикаторы финансового здоровья компании. Контрагент с большими долгами или множеством судебных исков может:
- Не выполнить обязательства по договору
- Обанкротиться в процессе сделки
- Затянуть вас в судебные разбирательства
- Нанести репутационный ущерб
Виды долгов для проверки
1. Налоговая задолженность
Самый важный показатель. Компания с долгами по налогам:- Может быть заблокирована банками
- Рискует принудительной ликвидацией
- Часто имеет проблемы с денежным потоком
Где проверить: Комитет государственных доходов, SafeDeal
2. Задолженность по исполнительным производствам
Наличие активных исполнительных производств означает:- Компания не платит по судебным решениям
- Имущество может быть арестовано
- Счета могут быть заблокированы
Где проверить: Портал судебных исполнителей, SafeDeal
3. Задолженность перед контрагентами
Косвенно определяется через судебные иски о взыскании долга.Типы судебных дел
Компания как ответчик
Когда на компанию подают в суд — это тревожный сигнал:- Иски о взыскании долга — проблемы с платежами
- Трудовые споры — конфликты с сотрудниками
- Иски о качестве — проблемы с продукцией/услугами
Компания как истец
Компания сама подаёт в суд — менее критично:- Взыскание дебиторской задолженности — нормальная практика
- Защита интеллектуальной собственности — положительный знак
Как интерпретировать данные
Зелёные флаги ✓
- Нет задолженности по налогам
- Нет активных исполнительных производств
- Судебные дела только как истец
- Небольшое количество дел за всю историю
Жёлтые флаги ⚠
- Небольшая задолженность по налогам (до 100 000 тенге)
- 1-2 завершённых дела как ответчик
- Трудовые споры (до 3 за год)
Красные флаги 🚩
- Крупная задолженность по налогам
- Активные исполнительные производства
- Множество дел как ответчик (более 5 за год)
- Дела о банкротстве
- Уголовные дела в отношении руководства
Пошаговая проверка на SafeDeal
Шаг 1: Найдите компанию
Введите БИН, ИИН или название компании в поиск.Шаг 2: Изучите раздел "Риски"
В этом разделе собрана информация о:- Налоговой задолженности
- Статусе компании
- Проблемных признаках
Шаг 3: Проверьте судебные дела
Раздел "Суды" показывает:- Все судебные дела с участием компании
- Роль компании (истец/ответчик)
- Суммы исков
- Статус дел
Шаг 4: Оцените общую картину
Сопоставьте данные о долгах и судах с:- Возрастом компании
- Размером бизнеса
- Отраслью деятельности
Особые случаи
Строительные компании
Для строительной отрасли нормально иметь судебные споры по договорам подряда. Обращайте внимание на:- Соотношение выигранных/проигранных дел
- Суммы исков относительно оборота
Торговые компании
Частые иски о взыскании дебиторской задолженности — норма для оптовой торговли.Малый бизнес
Для малого бизнеса даже 1-2 крупных судебных дела могут быть критичны.Заключение
Проверка на долги и судебные дела — обязательный этап due diligence. Используйте SafeDeal для быстрой и комплексной проверки контрагентов перед заключением сделок.
Проверьте контрагента прямо сейчас
Введите БИН, ИИН или название компании и получите полный отчёт за несколько секунд.
Проверить контрагента