Как проверить контрагента в Казахстане — полное руководство

Зачем проверять контрагентов

Проверка контрагента перед заключением сделки — это не просто рекомендация, а необходимость для безопасного ведения бизнеса. По статистике, более 30% компаний в Казахстане хотя бы раз сталкивались с недобросовестными партнёрами.

Что может произойти без проверки:

Потеря денег из-за невыполнения обязательств
Судебные разбирательства и юридические расходы

Репутационные риски
Проблемы с налоговой (если партнёр — фирма-однодневка)

Какие данные проверять

1. Базовая информация о компании

БИН (ИИН) — уникальный идентификатор
Дата регистрации — молодые компании (менее года) требуют особого внимания

Статус — действующая или ликвидированная
Юридический адрес — реальный или массовой регистрации

Руководитель — кто принимает решения

2. Финансовое состояние

Наличие задолженности по налогам
Участие в судебных делах как ответчик

Арест имущества
Финансовая отчётность (для крупных сделок)

3. Деловая репутация

Участие в государственных закупках
Наличие лицензий и сертификатов

Реестр недобросовестных поставщиков
Отзывы и упоминания в СМИ

Где проверить контрагента

Бесплатные источники

1. egov.kz — базовая информация о регистрации 2. stat.gov.kz — статистические данные 3. goszakup.gov.kz — участие в госзакупках

Платные сервисы

Специализированные сервисы, такие как SafeDeal, агрегируют данные из множества источников и предоставляют комплексный отчёт:

Сводка по компании
Финансовая история

Судебные дела
Связанные компании

Оценка рисков

Пошаговая инструкция проверки

Шаг 1: Получите БИН или ИИН

Запросите у контрагента БИН (для юрлиц) или ИИН (для ИП). Это обязательное условие для любой проверки.

Шаг 2: Проверьте базовую информацию

Убедитесь, что компания:

Зарегистрирована и действует
Имеет реальный юридический адрес

Существует более 1 года (для крупных сделок)

Шаг 3: Изучите финансовое состояние

Проверьте:

Нет ли задолженности по налогам
Нет ли исполнительных производств

Участвует ли компания в судах как ответчик

Шаг 4: Оцените деловую репутацию

Узнайте:

Есть ли компания в реестре недобросовестных поставщиков
Участвовала ли в госзакупках (и успешно ли)

Есть ли необходимые лицензии

Шаг 5: Проверьте руководителя

Важно знать:

Кто является директором
Участвует ли он в других компаниях

Нет ли судебных дел лично на руководителя

Красные флаги

Будьте осторожны, если обнаружите:

🚩 Компания зарегистрирована менее 6 месяцев назад 🚩 Адрес массовой регистрации 🚩 Руководитель — массовый директор 🚩 Задолженность по налогам 🚩 Компания в реестре недобросовестных поставщиков 🚩 Много судебных дел как ответчик 🚩 Несоответствие ОКВЭД заявленной деятельности

Заключение

Проверка контрагента — это инвестиция в безопасность вашего бизнеса. Потратив 10-15 минут на проверку, вы можете сэкономить миллионы тенге и избежать серьёзных проблем.

SafeDeal помогает проверить контрагента за несколько секунд — просто введите БИН или название компании и получите полный отчёт.